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Barbara Grant (芭芭拉) 是許多在疫情期間感到孤單的加拿大人之一。
這是她人生中第一次嘗試在網上交友網站尋找感情連結。
就在那時，她遇到了 Michael Janda (麥可)。
芭芭拉說:「我們開始聊天…他說：『妳真漂亮，我想和妳在一起。』」
兩人很快建立了感情聯繫。麥可的個人檔案顯示他從事與芭芭拉一樣的石油與天然氣產業，而她在這個行業曾有一段成功的職涯。
幾週過後，他們開始談論結婚以及在卑詩省維多利亞市一起買房的計劃。
接著，麥可開始提出一連串利用她情感的要求。
芭芭拉說:「他告訴我他在卡塔爾多哈被抓，身上帶著150萬美元現金，警方把他關進監獄了。」
兩人離開最初認識的交友網站後，透過 LinkedIn 持續聯絡。
在將近一年的時間裡，芭芭拉多次透過銀行轉帳將錢匯給麥可。
一開始是匯給安省的一間卡車運輸公司，之後則是匯給美國的一個人。
直到某個十一月的某天，芭芭拉終於意識到自己犯下了大錯。
芭芭拉說:「他透過 LinkedIn 聯絡我，說：『我不能再來卡加利了，他們又把我關起來了。』他原本要搭飛機過來，我還準備去機場接他。」
「那時我才意識到，這是一場詐騙。」
損失了80萬加元，那是她一生的積蓄。
「我什麼都沒了，除了我退休收入基金裡的錢。我整個人都崩潰了……真的非常崩潰。」
聘請私家偵探調查
芭芭拉陷入嚴重的憂鬱情緒，多次在卡加利被送入精神健康病房接受治療。她甚至曾經考慮結束自己的生命。
後來，芭芭拉決定採取行動，聘請了一位位於卑詩省的私家偵探來調查她的案件。六個月後 Denis Gagnon (加農) 完成了一份長達400頁的報告。
加農說:「這基本上是每天都會發生的事。」
加農成功追蹤到芭芭拉匯出的款項。他表示，這些收款人通常被稱為「人頭帳戶」（mules）。
「這些資金會先經過一個人頭帳戶，再轉入另一個帳戶。那個人會抽取一部分金額，然後再把剩下的錢匯往海外。」
但究竟誰是幕後主使，至今仍是個謎。
這份長達數百頁的報告隨後被轉交給加拿大銀行與投資服務申訴專員辦公室，該機構於本週稍早作出裁決，支持芭芭拉所屬的道明銀行（TD）的立場。
芭芭拉說:「我希望 TD 知道我發生了什麼事……這徹底毀了我的人生。」
「銀行不負責、不追究……他們對我有信託責任，應該把部分錢還給我。」
在2024年，道明銀行（TD）在加拿大與美國兩地都面臨罰款——首先是在5月，加拿大金融交易與報告分析中心（Fintrac）對該銀行處以920萬加元罰款，原因包括：
- 未在有合理理由的情況下提交可疑交易報告，
- 未進行洗錢／恐怖活動融資風險的評估與紀錄，
- 以及未對高風險帳戶採取規定的特殊措施等一系列失職行為。
（CIBC）和（RBC）也被處以類似金額的罰款。
但幾個月後，美國的罰款金額遠遠超過了這些數字，當時（TD）成為美國歷史上因違反防止洗錢聯邦法而認罪的最大銀行，並同意支付超過30億元的罰款以解決相關指控。
在該案件中，TD表示其反洗錢計劃「不足以有效監控、偵測、報告及應對可疑活動」，目前正著手進行改進以彌補這些缺失。
芭芭拉表示，她正在考慮申請債務整合貸款，以擺脫這場持續多年的風暴，重新開始自己的生活。
但她也希望自己的故事能成為他人的警示，如果這位精明且成功的 75 歲女性都能遇上這樣的詐騙，那麼任何人都有可能成為受害者。
亞省優良商業局的 Wes Lafortune（拉佛敦）稱: 「當有人願意站出來分享他們的遭遇時，我們真的應該給予肯定。」
拉佛敦估計，這類犯罪最終只有約 5% 被報案，而提高意識能帶來巨大的改變。
「向警方、加拿大反詐騙中心、優良商業局等機構報案非常重要，這樣相關單位才能評估並投入相應的資源來應對這類問題。」
芭芭拉原本打算在黃金歲月裡環遊世界，縮小居住空間，並陪伴她的子女。如今已75歲的她表示，可能會以顧問身份重返職場。
她同時也販售自己的畫作。但你不會在任何交友網站上找到她。
芭芭拉說:「不會，不會。我有幾個好朋友，就這樣，僅此而已。」
「我真的不再輕易相信很多人了。」
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資訊來源 : globalnews.ca
